????為嚴(yán)格履行金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步提高反洗錢工作實(shí)效，工行梧州分行采取多項(xiàng)措施，切實(shí)做好洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范。
????一、嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，從源頭上防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。該行嚴(yán)把開戶審核關(guān)，認(rèn)真執(zhí)行反洗錢客戶身份識(shí)別制度，堅(jiān)持“了解你的客戶”原則，認(rèn)真審核存款人身份證件和開戶資料的真實(shí)性、完整性和合法性，如實(shí)錄入客戶身份信息。加強(qiáng)對(duì)“同一代理人單日代理個(gè)人結(jié)算賬戶開多戶”、“同一代理人多日代理個(gè)人結(jié)算賬戶開多戶”等監(jiān)督模型準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)核查事件的核查和監(jiān)控。此外，積極做好對(duì)公客戶信息補(bǔ)錄工作，確保客戶信息準(zhǔn)確、完整、有效。
????二、強(qiáng)化網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)監(jiān)控，做好高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范。該行嚴(yán)把電子銀行申請(qǐng)注冊(cè)關(guān)，加強(qiáng)網(wǎng)銀申請(qǐng)注冊(cè)環(huán)節(jié)客戶身份識(shí)別，堅(jiān)持“本人辦、本人簽、交本人”，確保客戶身份證件真實(shí)且為客戶本人辦理后方可為其辦理網(wǎng)銀并發(fā)放相應(yīng)認(rèn)證介質(zhì)。同時(shí)加強(qiáng)電子銀行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，及時(shí)將工作中發(fā)現(xiàn)的電子銀行洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患以風(fēng)險(xiǎn)提示的方式，向各支行、各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行通報(bào)，及時(shí)防范、查堵和揭露電子銀行注冊(cè)、使用等各環(huán)節(jié)洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
????三、抓好反洗錢業(yè)務(wù)檢查，查疏堵漏，排除洗錢風(fēng)險(xiǎn)隱患。該行從反洗錢客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類和盡職調(diào)查開展等方面對(duì)轄屬支行開展反洗錢專項(xiàng)檢查，揭露和查堵反洗錢各項(xiàng)監(jiān)管法規(guī)在落實(shí)和執(zhí)行過(guò)程中存在的違規(guī)行為和風(fēng)險(xiǎn)隱患。 | 
