????針對日益嚴(yán)峻的如冒名開戶等外部欺詐風(fēng)險態(tài)勢，工行梧州分行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險管理并重的原則，采取多種防范措施，強(qiáng)化外部欺詐風(fēng)險管控力度，把好多道防線，有效防范外部欺詐風(fēng)險。
????把好辨認(rèn)防線，做到“二觀看”。該行培養(yǎng)網(wǎng)點(diǎn)柜員在受理客戶開戶業(yè)務(wù)前，必須學(xué)會“察言觀色”，一是觀看客戶的神情是否緊張；二是觀看客戶有無躲閃行為。針對以上行為要求經(jīng)辦柜員多加提防、提高警惕，在開戶環(huán)節(jié)要遵循監(jiān)管部門要求“了解客戶”的原則，加強(qiáng)對這些“客戶”真實(shí)身份的核查和確認(rèn)。
????把好核查防線，做到“三核查”。該行加強(qiáng)客戶身份核查管理，做到“三核查”：即核查客戶證件、賬戶數(shù)量、是否代辦。在辦理開戶業(yè)務(wù)中，對客戶身份審核環(huán)節(jié)保持高度警惕，做到聯(lián)網(wǎng)核查和照片與開戶人本人相貌核對“雙落實(shí)”，辦理電子銀行業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行“本人辦、交本人、本人簽”原則，不得由他人代理、換手傳遞。同時，為加強(qiáng)風(fēng)險警示教育，該行還認(rèn)真組織分析學(xué)習(xí)典型案例，及時總結(jié)和推廣成功堵截外部欺詐事件的經(jīng)驗(yàn)和做法，強(qiáng)化監(jiān)督檢查管理，對違規(guī)辦理業(yè)務(wù)員工，嚴(yán)肅追究責(zé)任，積極防范各類欺詐事件。 | 
