2020年8月14日下午，工商銀行梧州永達(dá)支行迎來(lái)一名神色慌張的客戶，前來(lái)咨詢?nèi)绾巫坊乇或_資金的事情。該行大堂值班經(jīng)理看到該客戶后，當(dāng)即上前安撫客戶焦慮的情緒，并耐心詢問(wèn)事情經(jīng)過(guò)。 大堂值班經(jīng)理經(jīng)過(guò)詢問(wèn)客戶得知，其為某建筑工程公司財(cái)務(wù)人員，于8月14日下午接到一個(gè)聲稱年檢員的電話，年檢員表示公司賬戶年檢需要提供相關(guān)資料，讓財(cái)務(wù)人員添加其QQ，方便傳送資料，該財(cái)務(wù)人員便添加了“年檢員”QQ。 不久后，一個(gè)昵稱為公司某股東名字的QQ將其拉入一個(gè)QQ群，群主昵稱正是公司老板的名字，該財(cái)務(wù)人員便以為是股東拉入的工作群。隨后，“老板”在群里表示參加某個(gè)項(xiàng)目需交50萬(wàn)元保證金，要求該財(cái)務(wù)人員先行轉(zhuǎn)賬，過(guò)后再將保證金退回到公司賬戶。 該財(cái)務(wù)人員沒(méi)有多想，徑直將錢(qián)轉(zhuǎn)到“老板”所提供的賬戶中，在轉(zhuǎn)完錢(qián)后才在微信上聯(lián)系另一個(gè)股東，表示已按“老板”轉(zhuǎn)賬指令將錢(qián)轉(zhuǎn)到指定賬戶中。經(jīng)股東與老板核實(shí)，均表示沒(méi)有下達(dá)轉(zhuǎn)賬信息，財(cái)務(wù)人員方才意識(shí)到遭遇電信詐騙，導(dǎo)致公司單位賬戶資金轉(zhuǎn)出50萬(wàn)元。 了解了情況后，該行大堂值班經(jīng)理立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人傳達(dá)，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人指導(dǎo)客戶打印回單查看轉(zhuǎn)賬情況。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該筆賬款已成功轉(zhuǎn)出，隨即安排網(wǎng)點(diǎn)保安帶領(lǐng)客戶到就近的派出所報(bào)案。同時(shí)馬上采取補(bǔ)救措施，聯(lián)系對(duì)方收款行詢問(wèn)該筆款項(xiàng)是否已轉(zhuǎn)入收款人賬戶，得知該筆賬款暫未轉(zhuǎn)進(jìn)對(duì)方收款行，隨即配合公安部門(mén)對(duì)涉案嫌疑賬戶進(jìn)行緊急止付工作。在被害人的及時(shí)反映、該行工作人員的積極配合下，成功幫助客戶挽回50萬(wàn)元資金損失。 目前，不法分子冒充公司領(lǐng)導(dǎo)實(shí)施QQ詐騙案情層出不窮。一直以來(lái)，該行始終注重員工防范外部欺詐能力和應(yīng)急安防能力的提升工作，多次開(kāi)展安全防范情景演練，提高員工警惕性和臨場(chǎng)應(yīng)急能力，使得在遇到突發(fā)情況時(shí)，能夠從容鎮(zhèn)定，全力保護(hù)客戶資金安全，切實(shí)將國(guó)有商業(yè)銀行防范電信詐騙的社會(huì)責(zé)任落到實(shí)處。 |
