為有效遏制洗錢等違法犯罪活動的發生風險，從源頭上防范和化解金融風險，工商銀行梧州分行認真貫徹落實反洗錢工作要求，多措并舉提升反洗錢工作質效，用高度的責任心和使命感構筑起堅固的反洗錢防線，有效營造安全合規的經營環境。 壓實責任，建立反洗錢工作機制。該行深刻認識當前反洗錢工作的重要意義，將反洗錢工作當作一項長期性、系統性的工作，始終貫穿于業務部門的各個環節。該行打破部門間壁壘，讓全體員工參與，推行反洗錢聯絡人機制，將反洗錢工作延伸至全行各個角落。同時，樹立“一盤棋”思想，將反洗錢各項要求與業務指標同布置、共落實，充分發揮協同效應，加強前后臺聯動，各負其責通力配合，在全轄形成“職能部門牽頭抓、協作部門配合抓”的工作格局，形成人人把關、人人負責、人人參與的工作局面。 強化人員管理，加強員工培訓。該行組織員工學習《中華人民共和國反洗錢法》，了解洗錢行為會給金融機構帶來的金融風險和法律風險，更加有利于發現和切斷資助犯罪行為的資金來源和渠道，有效防范新的犯罪行為，保護人民群眾的財產權。該行組織員工不斷提高鑒別洗錢行為的能力，做到學法、知法、用法，用法律的手段維護合法權益。同時，要求轄內網點負責人對《反洗錢紅線手冊》進行深刻講解，通過對一系列反洗錢風險案例的剖析，讓各崗位員工明確應盡的反洗錢義務以及未按規定履行反洗錢義務應承擔的法律責任。 加大宣傳，切實守護百姓錢袋子。該行以營業網點為陣地，開展多種形式的反洗錢宣傳活動，通過在LED屏滾動播放宣傳內容、在廳堂醒目位置擺放手冊、發放宣傳折頁等方式對前來辦理業務的客戶進行防范洗錢風險等內容的宣傳，向社會公眾普及履行身份識別義務、保護個人隱私和商業秘密的重要性，并深入社區和企業，通過資料發放，現場講解案例，普及反洗錢知識。同時，對開立賬戶的單位和個人做好反洗錢內容的風險提示和防范告知，引導客戶規范使用賬戶。 加強可疑監測，積極開展協查工作。該行高度重視風控系統產生的風險預警信息，及時查看并認真處理有關協查、盡調等工作任務。針對現金、網銀、跨境匯款等洗錢風險高發的業務，及時進行風險提示，警示員工嚴格把關、審慎操作，對于網絡詐騙、非法集資、異常開戶等典型的洗錢行為，及時報送可疑交易報告，發送風險預警。同時配合上級行開展反洗錢相關業務核查，嚴格落實賬戶信息完善、更新、控制措施要求。（韋粵琳） |
