隨著2022年年末的到來，為應對疫情防控常態下四季度市場現金需求量增加、收付變動頻繁、ATM用鈔等對現金庫存影響較大的情況，工商銀行梧州分行結合本地區與全轄網點實情，加強現金收付管理，強化庫存現金限額管理，在做好服務、保證支付無間斷、確保ATM用鈔需要的前提下，大力打好“壓降牌”，全力打好年末日均現金庫存壓降攻堅戰。 大力打好“壓降牌”，積極部署庫存壓降工作。為讓年末日均現金庫存發揮最大效能，該行高度重視現金庫存壓降工作，加大工作力度，確保年末日均現金庫存限額控制在區分行明確的限額以下。一方面結合本身實際盡早部署轄屬21間營業網點和70臺ATM自助設備的年末日均現金庫存限額考核目標，督促各有關部門和營業網點遵照執行，同時將現金庫存限額管理、現金綜合運用率納入年度運行管理專業的綜合考評，并按月考查，做到常督促，勤考核。另一方面督促各營業網點充分認識到庫存管理與壓降無效資金占用、降低庫存積壓風險、提高現金周轉效率之間的關系，把減輕庫存現金和控制限額作為提高資金營運效率的一項重要日常工作來做。 突出壓降“瘦身”導向，加強數據監測和通報。為實現對現金庫存使用的合理調度和有效運營，一方面該行加大對日均庫存運行數據監測控制力度，督促城區各網點根據柜臺和ATM月初、月中、月末以及每日高峰、低峰的不同客流量和現金使用情況，及時匡算、預算每日現金使用量，每日及時調度、調整庫存，并對超出庫存的現金及時整點上交本行現金中心，從而有效壓縮庫存。另一方面，該行狠抓現金庫存限額管理，及時對全轄庫存目標進行監測、監督，充分發揮現金營運中心“蓄水池”和“物流中心”的作用，對轄屬網點現金強化實時監測，合理匡算庫存限額，對庫存超限額等異常變動情況分析其原因，合理調配現金營運中心整點人員和整點時間。 加強現金運營管理，提高現金綜合運用率。在四季度業務高峰時段，該行針對日常現金業務營運的流通規律，做好全轄營業網點柜面現金、ATM用鈔、庫存現金當日余額及日均余額等測算，嚴格落實大額現金預約登記，及時了解網點大額現金動向，通過大額報備，認真分析、測算網點繳存間隔時間和現金流量，在保證現金支付的基礎上，巧打時間差，精打細算，提高現金調撥的靈活性。同時為了做好旺季高峰現金回籠和投放管理，積極采取有效工作措施，加大現金分析預測工作力度，在保證各營業網點“用現”的基礎上，積極推進“用現”的合理性、有序性。 加強旺季高峰ATM用鈔管理，大力壓降ATM現金庫存占用。該行在旺季高峰每天安排專人對ATM機運行情況進行實時查看，及時掌握鈔箱及設備運行情況，根據各臺設備每個時點段的運行情況及時調整加鈔量及加鈔次數。鑒于ATM用鈔量已占現金營運的80%，該行把旺季減壓ATM庫存現金占用作為重點工作來抓，對70臺ATM機用鈔量進行科學預測，慎密計算，依據以往的經驗和做法，在加鈔現金計劃中，盡量匡算好各機具用鈔現金，慎密安排加鈔計劃和時間。（林文） |
