反洗錢工作作為銀行的一項(xiàng)常態(tài)化重要工作，為進(jìn)一步完善反洗錢工作機(jī)制，全面提高反洗錢工作的規(guī)范性和風(fēng)險(xiǎn)防范水平，工商銀行梧州分行認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)行和監(jiān)管部門反洗錢工作要求，多措并舉提升反洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范水平，提高反洗錢工作效能，確保反洗錢工作落地實(shí)施。 強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，提高思想認(rèn)識(shí)。該行切實(shí)加強(qiáng)反洗錢責(zé)任意識(shí)傳導(dǎo)，明確各部室履職責(zé)任，積極探索反洗錢合規(guī)機(jī)制，加大反洗錢工作的組織推動(dòng)力，并通過(guò)建立常態(tài)化溝通聯(lián)系機(jī)制、常態(tài)化研究部署機(jī)制、常態(tài)化分崗分位機(jī)制、常態(tài)化檢查考核機(jī)制和常態(tài)化問(wèn)題反饋機(jī)制，提升反洗錢工作質(zhì)量的持續(xù)和穩(wěn)定，強(qiáng)化反洗錢工作有效性。同時(shí)，該行作為有著社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)和良好品牌形象的大行，從講政治的高度認(rèn)識(shí)反洗錢和涉敏風(fēng)險(xiǎn)防控的重大意義，全轄上下協(xié)同聯(lián)動(dòng)，切實(shí)做好客戶身份識(shí)別、涉敏風(fēng)險(xiǎn)管理、反洗錢培訓(xùn)檢查等核心工作，同時(shí)及時(shí)跟進(jìn)各崗位反洗錢工作職責(zé)落實(shí)情況，形成反洗錢工作事事有人管，事事有人做的工作局面。 加強(qiáng)教育培訓(xùn)，提升甄別能力。隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展，犯罪分子洗錢手法愈加復(fù)雜化、智能化，洗錢行為更為隱蔽，對(duì)反洗錢工作的要求越來(lái)越高。為推進(jìn)反洗錢工作，提高反洗錢專業(yè)能力，該行扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)工作，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)《大額交易和可疑交易管理辦法》《客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易資料保存管理辦法》，從反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)到可疑交易甄別分析、系統(tǒng)操作全方位開(kāi)展培訓(xùn)，不斷提高客戶身份識(shí)別和可疑資金的甄別能力。同時(shí)，學(xué)習(xí)上級(jí)行下發(fā)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)提示，并結(jié)合實(shí)際案例分析當(dāng)前反洗錢形勢(shì)，做好反洗錢排查、匯報(bào)工作，提高洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控能力和反洗錢合規(guī)水平。 加大宣傳力度，筑牢金融防線。該行結(jié)合實(shí)際情況，采用能夠吸引廣大公眾注意力的宣傳形式，轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)LED屏滾動(dòng)播放反洗錢宣傳標(biāo)語(yǔ)、廳堂擺放知識(shí)宣傳資料，設(shè)置專業(yè)咨詢柜臺(tái)，引導(dǎo)客戶理性投資和合理借貸，并著重引導(dǎo)廣大公眾如何識(shí)別洗錢犯罪行為、如何防范、如何身體力行配合并參與反洗錢、反欺詐的相關(guān)工作。同時(shí)，要求營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從源頭嚴(yán)防，強(qiáng)化客戶身份識(shí)別，以“了解你的客戶”為原則，加強(qiáng)前臺(tái)柜員作為客戶身份識(shí)別義務(wù)第一履行人的責(zé)任和意識(shí)是做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，將客戶身份識(shí)別工作落到實(shí)處，確保反洗錢工作穩(wěn)步開(kāi)展。（韋粵琳） |
