????8月上中旬，我行網點遭遇到了多人假冒開戶的情況，網點經辦人員、業務主管及營運管理部上下聯動，采取措施，積極堵截，有效控制住了柜面業務操作風險。
????8月5日，一名客戶持外地身份證到中山支行產品經理柜臺辦理業務。經辦柜員接到客戶身份證件后，先進行相貌比對，發現該名客戶臉部比身份證的照片顯得較胖但相貌相近，在進行身份證核查過程時，系統反映出提示證件有效期到期為2020年而客戶手持身份證的有效期到期則是2016年。當天，該賬戶被設置成假名賬戶。
????針對這一現象，分行營運管理部及時下發了柜面操作風險提示，提醒各網點要采取聯防協防的方式杜絕不法分子假冒開戶得逞。隨后還整理出假冒開戶人員名單下發網點，提醒柜員打印出名單張貼在電腦終端前，還在微信群發布防范提示，及時提醒網點共同防范。
????在8月中旬的這段時間里，中山支行、神冠支行、新興一路支行、金葉支行等網點陸續發現了不法分子持相貌相近的別人真實身份證實施假冒開戶，都被網點一一拒絕，成功堵截了不法分子的假冒開戶行為。
????柜面操作風險防范工作雖然任重道遠，但我們相信在全行上下的共同努力下，及時采取有效措施，一定能夠把各類外部詐騙行為拒之門外，保護客戶資金安全。
（建行梧州分行供稿） | 
